週轉金意思與定義介紹

週轉金意思與定義

  • E房貸

週轉金是指一個企業公司在正常營運中,為避免收支在時間上脫節而設置的一種供周轉使用的資金。
常見借款週轉金稱為一般營運週轉金貸款,是指公司負責借款人向銀行借款,使用於正常營運週期內所需週轉資金之融通方式。
因為借款需求在時間上的週期,所以週轉資金貸款分三種經常性、臨時性、季節性。

週轉資金貸款種類介紹:

1.經常性週轉資金貸款
此類貸款主要是對於公司企業為維持正常營運所需的流動資產量(包括現金、存貨、應收帳款及應收票據等),
無法以目前自有資金滿足,須向銀行對其差額作融資。

2.臨時性週轉資金貸款
公司企業事先預期成本價格會上漲或臨時接獲大額、大量訂單,而採購成本以增加流動資產所需的融資,
通常在增購原物料後,製成品慢慢消化後,即可償還銀行借款。

3.季節性週轉資金貸款
企業因淡旺季而會有不同的資金需求,此類貸款即是為了因應旺季,而短期性增加流動資產所為的融資,
通常以旺季過後所收回的款項償還。

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